低市净率高股息率

  • 如果上天只给我一次机会,我会毫不犹豫的选择——红利基金

    最赚钱的基金——红利基金
    1.红利基金收益

    2.红利基金三兄弟

    3.红利基金赚大钱原理

    4.红利基金发展历程
    红利基金就是“高分红的一篮子股票”,年年有分红。
    怎样,与银行一比,是不是很动心?“梦想照进现实”了有没有?
    从历史业绩上看,它的长期走势往往好于大盘”。此处以上证红利为例。
    当然上证红利指数的缺点也是有的。一来它的波动性小于上证50,二来它参考的是过去两年股息,所以有些偶尔大额度分红的成分股也被它重仓收录。也就是信息有一定的滞后性。
    指数的股息率是大于指数基金的分红率的。原因:指数的股息率是按照过去一年的成分股的分红计算的,但指数基金还需要扣除管理费、托管费以及基金误差。所以最终基金的分红率会比股息率少一些。
    而且指数基金分红大都也有条件,即累积净值需要跑赢指数本身1%以上才能分红,否则收到的成分股股息会归入净值。
    股息是公司盈利的一部分——指数的股息=成分股的盈利*成分股平均分红比例。
    就目前来看,A股平均分红比例在30%左右,即年盈利的30%用于分红。像恒生能达到40%,沪深300在31%左右。也就说每年沪深300的成分股,会把盈利的三成以分红的形式发放出来。
    所以不断在股息率高的时候投资高股息率指数基金,之后一直持有,坚持几轮牛熊下来,每年的分红会非常可怕,而且分红收益不受股价波动的影响。这也是一种不错的投资思路,就是非常考验毅力。
    红利策略的有效性久经考验,所以各家指数发布商都发布了基于红利策略的指数。上证有上证红利,深证有深红利,中证有中证红利。
    因为A股高分红的股票主要是蓝筹股,所以上证红利也是一只标准的蓝筹股指数。对应的指基是红利ETF。上证红利股票基金跟踪复制上证红利指数,该指数成份股由股息率最高、分红最多的50只股票组成,是上证A股市场真正的核心优质资产。目前只有一只基金进行追踪:华泰柏瑞上证红利ETF(510880)。
    每年根据最新排名优胜劣汰,具有极高的投资价值。下图为最新上证红利指数的50只成分股:
    红利ETF是一只老牌基金了,管理费率和托管费率在同类中都比较低,规模也不错。是场内投资红利类指数基金的首选。

     
    一般来说同等定位的指数,跨市场的中证会比单一市场的上证指数表现好一些。中证红利的历史收益就比上证红利更好一些。
    目前,中证红利指数有三只基金进行追踪:

    100032富国中证红利指数基金

    090010大成中证红利指数

    100033万家中证红利指数

    可以从费率和规模上来看进行选择。
    该指数数的估值普遍较高,所以深红利股息率并不高。
    追踪深红利的基金有一只:工银瑞信深证红利基金。场内是159905,场外有对应的链接基金481012。
    除此之外,像H股指数和恒生指数,在低估的时候,股息率甚至会比A股的红利系列指数还要高,因为港股的成分股分红比例普遍高一些。还有像新西兰等海外市场也都习惯大比例分红,这些也是潜在的红利型指数。
    【关于高股息率指数还有一个特别的投资技巧:巴菲特介绍过,如果市盈率的数值低于股息率的数值,这是投资股票的大好机会。
    这种投资机会往往是在低估的基础上再次下跌导致的,可遇而不可求。 】
    对于分红比例在30-40%的指数来说,要出现这种机会,市盈率得跌倒5.X倍甚至更低。
    14年的时候,上证红利也曾短期达到这种情况,随后出现大幅上涨。
    指数基金在追踪指数的时候,会有一定的误差。例如仓位不满。另外红利etf也有一定的误差。考虑到这些因素,我们需要给予红利etf更高的安全空间,最好是在9倍市盈率以下再开始投资。
    “价值股”的定义有很多种,对指数来说, 价值股的定义是低市盈率 低市净率低市销率高股息率等等 。红利主要围绕股息率来做文章的。所以通常这类品种也有一个别称“价值类股票”。 而本身价值型的指数基金,是容易获得超过市场的收益的。
    红利类指数基金超额收益的源泉:定期调仓——保持了自身“相对更便宜”,每年都在做“低买高卖”。就能获得一定的超额收益。
    每年指数基金会有调仓,调仓的时候 ,会把股息率高的调入,股息率低的调出。股息率=分红/市值。其中分红是一年才变化一次的,所以股息率变化,主要是因为市值的变化。也就是说,短期里涨的多的品种,股息率会变低,容易被调出;短期里跌的多的品种,股息率会变高,容易被调入。每年的调仓,就成了 “批量调出短期涨的多的品种,调入短期跌的多的品种”。买的便宜,容易带来超额收益。
    比如说2023年12月份,中证红利的调仓,就调整了20只股票,约占全部股票的20%。
    调入的股票,平均估值是比调出的那批低不少的。调入的主要是短期跌的多的,调出的主要是短期涨的多的。
    总之,红利指数投资就像一个可以自我更新的有机生命体,它可以不断地自我成长,自我进化,去除坏的标的,纳入新的优质公司,完成了自我的新陈代谢,所以长期投资红利机会,还是大概率能取得稳稳地幸福。
    红利类指数基金,也经过了三个阶段的进化。
    也就是选出股息率最高的一批股票,哪个股票市值大,就在指数基金中占比高一些。这样的红利指数基金,好处是流动性好。但是缺点是没有发挥出红利类指数股息率高的优势。
    这次转变后,国内的红利类指数基金才算是真正意义上的红利指数。股息率越高的品种,会得到更大的关注。
    但是还有个问题,有的周期性行业,会在行业特别景气的时候,盈利很多,多出来的盈利,这些行业就会以分红的形式分出来。导致短期里股息率非常高。例如2007年的钢铁行业、2012年的银行业。这种情况下会导致红利指数过于集中于某个强周期性行业。
    红利机会要求单个行业的股票不能持有太多,要求成分股的盈利要有增长。对传统的红利类指数做了修正。从行业分布上,红利机会相对均匀一些,大小盘分布也比较均匀。从分散风险的角度,红利机会确实是目前最分散、均匀的一只。像深红利和上证红利是大盘股为主,中证红利偏大盘,红利机会的话中小盘比例会高一些(这里的中小盘也多是500成分股)。这种修正,并不一定会体现在收益上,有的时候是体现在“持有股票更加分散、风险更小”的角度上。
      总结:

    红利策略是一个久经考验的优秀策略,而且其高分红的特性,特别适合长期持有的投资者:从一个长时间的角度,指数的股息会随着盈利的增长而增长,对应的指数基金的分红也会不断增长。

     

    如果手里有一堆在高股息率时买入的红利型基金,未来收益会非常不错,而且每年还会收获高分红,不受牛熊影响。这也是非常不错的一种投资策略。

  • 想要购买股票,银行类股票可以买吗,有什么依据?

    银行股“两低两高”,即市盈率低,市净率低,股息率高,安全边际高。2023年,银行股净利润占据A股市半壁江山。虽然没有特殊的增长,但是A股票利润前景最稳定的板块。银行股估值较低。A股票三大指数摆脱熊市,进入结构性牛市,银行股除投资、宁波、平安、杭州、工业等银行股估值达到合理水平,其他银行股,特别是六大国有银行股估值较低,股价徘徊在3000点左右,市盈率低于美国银行股。

    目前A股票上市银行有33家,但如果你仔细研究,四家银行基本上没有安全、投资、工业、上海浦东发展、宁波这些更好,其他大多数银行股票上涨非常普遍,即使近年来购买银行股票,从股价来看,也被覆盖。当然,很多银行的支持者会说,我投资银行是因为股息率高,银行的股息一般都很好,但是真的很高吗?如果股价不涨,大部分股息率也在4%左右,不就是普通理财产品的收益,还是跑不赢通胀指数!总之,我冒着这么大的风险投资股票是为了财务收入?

    在A股,无论是价值投资者,还是短线博弈者,其实都非常看重股票的业绩和成长性的,甚至大多数时候成长性才是第一位的,为何小盘股经常会得到资金的热捧,关键就在于成长性,为什么一个概念、一个消息、甚至一个合同就能改变一直股票的基本面,就是因为成长的空间可能被打开了。而银行股这方面则完全没有可能性。

    购买银行股的风险较低。众所周知,银行,尤其是国有银行,是百业之母,是国家的基石。国家认可信用,逢低买入银行股,分红,打新,做T,年综合收益率15%左右是板上钉钉的事,不会暴雷退市,可以战胜90%以上的投资者。总之,银行股值得购买,但也要注意方式方法,不能追涨杀跌,买入方向不对。

  • 银行股的分红是不是比利率要高,投十万银行股一年分红有多少啊?_百度知 ...

    现在股市中不少银行股股价比较低,不少银行股市净率只有0.6倍左右的样子,而一些大盘银行股股息率是比较高的,有些大盘银行股股息率已经达到6%左右了,如果长期持有的话,可能风险比较低,而收益可能也比较稳健。

    比如四大银行中的中国银行和农业银行,业绩相当好,市盈率大概在几倍的样子,市净率也在0.6倍左右,股价现在降到了3元左右,而2023年分红大概在0.19元的样子,按照现在的股价来算,股息率已经达到了6%以上。

    如果是拿10万元投资银行股,然后准备长期持有10年以上,那么股息率按照6%来算,每年分红大概可以达到6000元左右,这样的股息率比银行利率还是要高了不少,可以说是比较划算的。当然了,如果分红,也是会相应除权的,但是一般银行股股票都是会填权的,如果按照每年分6%计算,那么经过16年分红,基本上本金就全部收回来了,但是股价也不会降到零的。

    而且持有10万元银行股,还可以申购新股,如果一年能够中个一两签,也可能赚到上千元甚至上万元,这样一来,整体收益可能就会更高一些了。

    而且如果长期持有银行股10年以上,未来随着国家经济的发展,银行股业绩也会相应的增长,而且净资产也会持续增长,这样一来,未来股价也有可能上涨一些,这样就可能获得一些股价上涨带来的收益。

    综上所述,现在银行股股价比较低,市盈率比较低,市净率也比较低,而股息率相对比较高,如果投资10万元到一些高分红大盘银行股的话,每年大概可以获得分红五六千元的样子。

    银行股的分红确实要比银行存款利率要高,投10资金买入工商银行的话,一年可以分5750元,买入交通银行的话可以分到7120元,买入不同的银行股有不同的分红金额。

    首先我们来看一下银行股的分红率情况,根据最新银行股的分红率排名来看,部分银行的分红情况如下。
    交通银行的分红率是7.12%,投入10万可以分到7120元;

    北京银行的分红率是6.85%,投入10万可以分到6850元;

    中国银行的分红率是6.46%,投入10万可以分到6460元;

    工商银行的分红率是5.75%,投入10万可以分到5750元;

    以上就是当前各大银行股分红率的情况,按照这个分红率来看的话,买入10万银行股分红都有几千元,这是非常不错的收入。

    然后再来看看工商银行的存款利率来看,银行股的存款分为活期和定期,活期利率是0.35%,存入10万一年只有360元的存款利息收入,这是非常低了。

    银行定期存款利率相对比较高,银行定期存款大约在1.5%~4%之间,意味着10万元存入银行做定期存款的话,一年可以得到1500元~4000元的利息收入。

    所以综合通过上面计算得知,同样的10万元买入工商银行股票和存入工商银行定期存款,肯定是买入银行股的分红收益高,而且还高出不少的金额。

    这就是为什么很多人不愿意把闲钱存入银行,宁愿把这笔闲钱买入银行股做长期价值投资,而且这种投资股票的方法是最佳的,风险最低,投资收益也是最好,这种操作是最理想的。

    工农交建中目前股息均超5%以上,10万元投资银行股,一年分红收益能达到5500左右。银行一年定期存款1.5%,10万存款年利息1500,买银行股比存银行一年多收益4000左右。
    是的,存银行不如买银行股。据相关数据显示,截止2023年8月19日,银行股的息率超过6%的共有五家,分别是农业银行股息率是6.25%、中国银行股息率是6.48%、交通银行股息率是7.19%、光大银行股息率是6.14%、北京银行股息率是6.8%。工商银行的股息率也在5%以上,我们排除国有银行,就以处在首都的城商行一哥“北京银行”为例,买入十万股银行股,大概需要430000元左右,每年的分红就是30000元多一点,去年是每股分红0.315元,今年的分红是每股0.30元。而银行存款,一年期的整存整取定期存款利率是1.5%,同样的金额每年的利率是6450元,差距之大,自己可以仔细算一下,就知道结果了。况且目前的银行股正是处于底部盘整期,市盈率在5倍以下,市净率有的达到了0.4以下,每年的ROE都是两位数的增长,这样的优质品种,在整个市场中很难找到第二个板块,在将来回归价值是板上钉钉的事情。投资这样有确定性机会的公司,有足够的护城河,不担心倒闭和退市风险,安心持有,无需博取差价,只需要等待每年的高分红就可以让你慢慢变富,比起银行存款要好很多倍。所以建议你购买银行股让自己的财富不断地保值增值。
    银行股不炒。分红什么用。这里红利刚拿到手。本金下跌。还是等于没有分红,而且弄不好本金还耍大亏。千万不能投资。
    相比其他行业,银行股的股息确实比较高,该分就分,每年都有,绝不含糊。而且还比存银行,存余额宝高得多。出名的有农行,工行,建行等。

    简单的以工商银行为例。

    20年是10派2.66元,预计21年的分红也差不多是这样,参考近五年来的分红数据,可以预计应该也在2.5元左右。如果按照现在的价格4.63买入一手,那就是463元,如果21年按10派2.5元算,那么分红就有25元,利率在25/463 5.4%。那么购入10万元,一年下来就有5400元。此外,还有一笔隐形的收入,增加了新股中签率。如果运气好的话,一年内中个几签,小赚个万把块钱还是可以的。这样一想,是不是觉得比存银行,存余额宝高多了。

    当然这里面还要考虑交税,还有股价下跌带来的本金亏损的风险。

    投资理财这些年给我得有一个教训:高风险,并不代表高收益。低风险也不代表无收益。就拿近两年来说,在股票市场,能保持本金不亏,约有盈利的,都已经超过了90%的股民了。

  • 股票市净率高低有什么意义?市净率越低越高吗?

    单纯从技术面指标来回答的话,市净率当然是越低越好,市净率的高低最能反映这家公司的安全性。

    分析市净率高低之前,我们首先要知道市净率的计算公式,市净率=股票现价/每股净资产,其中最主要的股市每股净资产这个指标,每股净资产就是等于这家上市公司拥有的权益。

    意思就是指上市公司总资产扣除总负债之后的资产,比如公司总资产10个亿,负债只有1个亿,扣除负债1亿后净资产有9个亿。意味着这家公司的净资产很高,公司安全性好,最坏的打算即使这家公司倒闭了,家产清算,股东都能得到更多利益,说明这家上市股票处于安全状态。

    反之如果这家上市公司总资产是10个亿,总负债已经高达9个亿,净资产只有1个亿了,这只股票处于“资不抵债”的边沿,很容易出现资金链断裂,造成公司出现资金问题,容易出现破产倒闭的现象,这种股票是不安全的。

    所以通过市净率公司进行深入分析之后,答案已经非常明确,市净率自然是越低越好,当然这个回答不能从全面分析,而且从技术面回答,为什么市净率低的要市净率高的股票会更好呢?主要有以下两个原因。

    原因一:因为市净率越低,证明持有这只股票越安全,抵抗风险能力越强,不会轻易的出现破产倒闭的现象。

    即使遇到资金紧张的时候,上市公司还可以变卖资金周转,可以缓解资金紧张的现象,不至于会走向破产倒闭。

    但市净率太高的,遇到资金紧张会造成资金链断裂,一旦资金链断裂,这家公司会陷入资金危机,从而出现资不抵债,造成股票存在退市风险。

    原因二:因为市净率越低后,间接性说明这只股票两大优势,其一这家公司负债低,说明赚钱能力强,更能说明业绩好;其二说明这家公司资金宽松,遇到资金问题还有办法可以缓解危机感。

    这样的股票从长远来看,市净率确实能高低能反映一家公司的实际情况,同时也说明这只股票是被高估还是低估,能真正真实的反映一家上市公司的很多问题。

    最后综合通过上面分析得知,如果从股票技术面的角度来判断,股票市净率高的和市净率低的,肯定是选择市净率低的会更好,市净率低的更安全,更具有投资价值。

  • 为什么市净率越低越好

    市净率意味着股票价格相对于公司的净资产的比率。因此,市净率低意味着投资风险小,万一上市公司倒闭,清偿的时候可以收回更多成本。所以,市净率低好。
    市净率是反映每股市价和每股净资产的比率。
    市净率=每股市价/每股净资产
    市净率可以用于投资分析。每股净资产是股票的帐面价值,他是用成本计量的;每股市价是这些资产的现时市场价值,是证券市场交易的结果。一般认为,市价高于帐面价值时企业资产的质量较好,有发展潜力;反之则质量较差,没有发展前景。市净率侧重于对未来盈利能力的期望。

  • 股票市净率高低有什么意义?市净率越低越高吗?

    单纯从技术面指标来回答的话,市净率当然是越低越好,市净率的高低最能反映这家公司的安全性。

    分析市净率高低之前,我们首先要知道市净率的计算公式,市净率=股票现价/每股净资产,其中最主要的股市每股净资产这个指标,每股净资产就是等于这家上市公司拥有的权益。

    意思就是指上市公司总资产扣除总负债之后的资产,比如公司总资产10个亿,负债只有1个亿,扣除负债1亿后净资产有9个亿。意味着这家公司的净资产很高,公司安全性好,最坏的打算即使这家公司倒闭了,家产清算,股东都能得到更多利益,说明这家上市股票处于安全状态。

    反之如果这家上市公司总资产是10个亿,总负债已经高达9个亿,净资产只有1个亿了,这只股票处于“资不抵债”的边沿,很容易出现资金链断裂,造成公司出现资金问题,容易出现破产倒闭的现象,这种股票是不安全的。

    所以通过市净率公司进行深入分析之后,答案已经非常明确,市净率自然是越低越好,当然这个回答不能从全面分析,而且从技术面回答,为什么市净率低的要市净率高的股票会更好呢?主要有以下两个原因。

    原因一:因为市净率越低,证明持有这只股票越安全,抵抗风险能力越强,不会轻易的出现破产倒闭的现象。

    即使遇到资金紧张的时候,上市公司还可以变卖资金周转,可以缓解资金紧张的现象,不至于会走向破产倒闭。

    但市净率太高的,遇到资金紧张会造成资金链断裂,一旦资金链断裂,这家公司会陷入资金危机,从而出现资不抵债,造成股票存在退市风险。

    原因二:因为市净率越低后,间接性说明这只股票两大优势,其一这家公司负债低,说明赚钱能力强,更能说明业绩好;其二说明这家公司资金宽松,遇到资金问题还有办法可以缓解危机感。

    这样的股票从长远来看,市净率确实能高低能反映一家公司的实际情况,同时也说明这只股票是被高估还是低估,能真正真实的反映一家上市公司的很多问题。

    最后综合通过上面分析得知,如果从股票技术面的角度来判断,股票市净率高的和市净率低的,肯定是选择市净率低的会更好,市净率低的更安全,更具有投资价值。